Monte dei Paschi defiende su futuro tras el examen de la EBA y ante el interés de Unicredit

Unicredit negocia con el Ministerio de Finanzas la adquisición de BMPS en la primera gran operación liderada por Andrea Orcel

Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS), el banco más antiguo del mundo y el gran señalado en los test de estrés de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha defendido que los resultados de las pruebas de esfuerzo, en los que ha obtenido los peores resultados bajo la hipótesis más pesimista prevista, no tienen en cuenta estrategias futuras ni decisiones de gestión de la entidad, sobre cuya compra Unicredit mantiene negociaciones en exclusiva con el Ministerio de Finanzas de Italia.

«La prueba de resistencia se ha realizado aplicando un supuesto de balance estático a diciembre de 2020, por lo que no tiene en cuenta las futuras estrategias de negocio y acciones de gestión. No es una previsión de los beneficios del banco», ha señalado la entidad tras conocerse los resultados de las pruebas de esfuerzo.

Los datos publicados por la EBA señalan a BMPS como la entidad más débil ante un hipotético empeoramiento del entorno económico, ya que en el peor escenario planteado por el regulador europeo su ratio de capital ordinario CET1caería al -0,10% en 2023 desde el 9,9% de partida en 2020, consumiendo además 996 puntos básicos de capital, el mayor impacto adverso entre todas las entidades examinadas.

Sin embargo, la entidad italiana asegura que de incluirse el impacto de la venta de acciones propias, así como el cambio de criterios de valoración de la cartera inmobiliaria, a titulización sintética anunciada el 23 de julio y sus resultados del primer trimestre de 2021, la solvencia del banco medida a través de la ratio CET1, tras la hipotética ampliación de capital de 2.500 millones de euros y en el escenario adverso, se situaría en el 6,6%.

De este modo, en función de los resultados del ejercicio y bajo el control del supervisor, BMPS continuará implementando acciones de gestión que sean parte del Plan Estratégico 2021-2025, que se espera que tenga un impacto positivo adicional tanto en el capital como en la rentabilidad, «sin perjuicio de la búsqueda de la solución estructural».

En este sentido, Unicredit confirmaba la apertura de «negociaciones exclusivas» con el Ministerio de Economía y Finanzas de la República de Italia, accionista mayoritario de Banca Monte dei Paschi di Siena tras aprobar los requisitos para una posible transacción que involucre las operaciones comerciales del banco más antiguo del mundo, puesto que su origen se remonta a 1472.

Según Unicredit, la potencial transacción permitiría a la entidad acelerar sus planes de crecimiento orgánico y ayudaría a alcanzar el objetivo final de retornos sostenibles por encima del costo de capital durante el ciclos, así como fortalecer la posición competitiva y la oferta de Unicredit dentro de Italia y conduciría a un aumento significativo en la rentabilidad futura.